Structuration patrimoniale


Witam MFO met son expertise au service des projets patrimoniaux, personnels ou familiaux qui nécessitent des compétences techniques à forte valeur ajoutée.

Réaliser son entreprise, planifier une transmission, mutualiser un patrimoine familial sont autant de projets complexes qui requièrent des expertises complémentaires. Vos projets doivent être menés par des spécialistes professionnels du droit, de la finance, de l’immobilier, au fait d’une réglementation française et internationale qui se complexifie.

L’aboutissement d’un projet patrimonial suppose une connaissance et une coordination optimale de ces métiers complémentaires, la mise en place de flux d’informations entre ceux-ci et à destination de la famille, le suivi opérationnel des décisions.

Construire une stratégie efficace requiert une vision précise des échéances et des étapes clés de chaque situation professionnelle et personnelle. Witam MFO se doit donc de bien vous connaître, bien connaitre vos souhaits et objectifs afin de bâtir une stratégie sur mesure, impérméable aux aléas économiques et fiscaux.

 

Notre approche patrimoniale vise à mettre en adéquation

  • Des critères endogènes (âge, structure familiale, stock et flux, etc.);
  • Des contraintes externes (environnement juridique et fiscal, évolution de la conjoncture économique et des marchés financiers, etc.).

Cette mise en adéquation vise à harmoniser vos objectifs

  • Structurer
  • Epargner
  • Pérenniser
  • Transmettre

Vous envisagez de réaliser un de vos actifs ?

Nous pouvons vous accompagner en amont de la cession de vos actifs personnels ou professionnels pour structurer, une fois ceux-ci cédés, votre patrimoine.

Votre patrimoine professionnel vers un patrimoine personnel ?

La cession de votre entreprise emporte de profonds changements patrimoniaux : incidence fiscale liée à la cession, modification de la structure de vos revenus, moment idéal pour amorcer un processus de transmission. Sur tous ces points, nous sommes là pour vous aider.

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine immobilier ?

Le pôle Conseil Immobilier de Witam MFO dispose de l’expérience, des agréments (Carte T) et d’un solide réseau de professionnels-experts pour vous accompagner à chaque étape et pour tout type de transaction : expertise, structuration/restructuration de patrimoine immobilier, recherche de biens de jouissance et/ou de biens d’investissement, organisation transmissive, optimisation de la transaction.

Vous souhaitez préparer votre retraite ?

Nous pouvons vous aiguiller parmi les différents produits d’épargne (assurance-vie, contrat de capitalisation, Plan d’Epargne Retraire, Plan d’Epargne en Action, etc. ) afin de sélectionner celui ou ceux, émis en France ou à l'étranger, qui répondent le mieux à vos besoins.

Vous souhaitez anticiper votre succession ?

Ne pas perdre le contrôle de vos actifs ? Nos équipes analysent votre patrimoine afin d’établir la meilleure stratégie à adopter : donation, Pacte Dutreil, démembrement de propriété, changement de régime matrimonial, création de sociétés patrimoniales, SCI ou Holding privée, etc. 

Nous contacter

Premier
rendez-vous

Notre premier échange sera l’occasion pour nous de faire un premier point sur votre situation et vos besoins et de recenser toutes les informations utiles et nécessaires à la mise en œuvre de nos conseils. Notre recueil d’informations patrimoniales est à votre disposition. Nous vous remettrons également notre document d’entrée en relation.

Mission
 

Nous vous présenterons ensuite une lettre de mission détaillant les prestations que nous vous proposons, qui pourra être modifiée et amendée. Sa signature contractualisera notre collaboration. Vous pourrez également être amené à compléter notre questionnaire de risque, lequel permettra d’évaluer votre aversion au risque et votre niveau de connaissances financières (scoring).

Préconisations
 

Ce troisième rendez-vous sera l’occasion de vous présenter nos préconisations ainsi que les stratégies envisagées.  Elles seront l'occasion de discussions, pourront être  amendées, modifiées, puis après validation défintive, figées, ce dans l'unique objectif de remplir les vôtres. Nous vous remettrons alors notre audit définitif qui parachèvera cette troisième phase.

Mise en œuvre
et suivi

Après la remise de notre audit,  vient la phase de mise en œuvre de nos préconisations . Selon leurs contenus, nous aurons l’occasion de nous entretenir régulièrement pour satisfaire ces préconisations, et les ajuster au gré de facteurs endogènes ou exogènes. Le rythme de ces entretiens dépendra de la mission que vous nous avez confiée ; leur régularité sera définie communément.

— NOTRE MÉTHODOLOGIE —

 

En tant qu'acteur historique de notre profession, la pratique de Witam MFO s'inscrit dans le respect d'un code de déontologie, conjugant application des textes qui régissent nos activités plurielles à une totale confidentialité.

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